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协会新闻

发布时间 2020-09-12 阅读量

保险资管业协会发布保险资管产品登记管理规则

  一是明确登记内涵,落实主体责任。协会仅对产品登记材料的完备性与合规性进行形式性查验,产品登记不代表协会对产品的合法合规性以及投资价值和风险进行了实质判断。同时,明确了资产管理机构是产品合规运作与信息披露的责任主体,应切实承担主体责任;投资者应充分核查产品相关材料和信息,客观评估产品的合法合规性以及投资价值和投资风险,自主决策,审慎投资,自担风险。

  二是简化流程材料,提升发行效率。产品管理规则取消了材料受理、补充材料、外部专家会、退回材料、暂缓注册等流程,取消了发行前重大事项暂停发行环节,要素变更改为事后报告。同时精简申报材料,备查性材料可在产品登记后提交。在此基础上,协会将于5个工作日内完成产品登记程序。

  三是优化规则体系,强化风险监测。协会进一步完善产品自律规则体系,建立登记规则、操作细则、指引规范“三位一体”的自律管理体系,分别明确产品的登记机制、登记标准和登记管理。同时,进一步明确了资产管理机构应当加强存续期管理,积极配合协会依规开展信息统计和风险监测等工作。协会依规开展自律评价等自律管理工作,相关情况和结果及时报送监管部门,并作为协会产品登记管理工作的参考依据。

  截至2020年8月末,保险资管机构累计发起设立各类债权、股权投资计划1530只,合计备案(注册)规模33842亿元。整体来看,债权投资计划等保险资管产品运行稳健,风险总体可控,宝赢彩票注册成为保险资金服务实体经济的重要载体和渠道,在支持实体经济、国家战略和民生建设等领域,发挥着越来越重要的作用。

  下一步,协会将重点做好产品的数据统计、市场分析、风险监测等工作,并根据监管和市场需要制定产品投资管理相关自律制度、规则和指引,完善保险资管产品发行自律管理机制,促进保险资管产品业务的稳健有效运行和持续健康发展。

  第一条为规范债权投资计划产品登记及相关工作,防范债权投资计划业务风险,保护投资者合法权益,根据《保险资金运用管理办法》《保险资产管理产品管理暂行办法》《债权投资计划实施细则》等监管规定及中国保险资产管理业协会(以下简称“协会”)章程等自律规则,制定本规则。

  第二条协会依据中国银行保险监督管理委员会(以下简称“中国银保监会”)的相关规定承担债权投资计划产品登记、信息统计和风险监测等相关工作,接受中国银保监会的业务指导和监督。

  第三条符合相关资质要求的保险资产管理机构作为债权投资计划受托人(以下简称“受托人”),开展债权投资计划业务的产品登记申报等工作适用本规则。

  第四条产品登记工作以高效、透明为原则,以规范化、标准化、专业化为目标,明确主体责任,强化信息披露,防范投资风险,保护投资者合法权益。

  第五条协会依据监管规定及行业自律规则,对债权投资计划产品登记材料的完备性、合规性进行形式性查验,并依规办理产品登记手续。

  产品登记不代表协会对产品的合法合规性以及投资价值及风险进行了实质判断,不能免除相关主体履行真实、准确、完整、及时披露信息,内部合规审核,有效风险管理以及后续管理义务等法律责任。

  第六条受托人是债权投资计划合规运作与信息披露的责任主体,依据相关法律法规和行业自律规则开展业务,在产品登记、发行、设立,以及投资运作和后续管理过程中应切实承担主体责任,尽职履责,审慎客观评估产品的合法合规性以及投资价值和投资风险,并向投资者充分披露相关信息。

  债权投资计划产品风险责任人(以下简称“风险责任人”,宝赢彩票注册包括行政责任人和专业责任人),对债权投资计划业务的合法合规性、信息报告的真实性和完整性、风险揭示的及时性和充分性承担主要责任。

  第七条投资者应充分核查受托人披露的债权投资计划产品材料和信息,客观评估产品的合法合规性以及投资价值和投资风险,自主决策,审慎投资,自担风险。

  第八条协会创新发展部是产品登记工作的职能部门,负责接收债权投资计划产品登记材料,履行产品登记程序。

  第九条协会建立债权投资计划产品登记工作监察机制,对登记工作进行内部监察。

  第十条协会建设产品登记管理相关系统,实现债权投资计划产品登记工作电子化,为会员提供高效、透明、便捷的登记服务。协会负责系统的维护、升级、培训等工作。

  第十一条受托人应按照规定的格式、规范、标准和流程,通过相关系统报送债权投资计划登记电子申报材料,并确保电子材料与向投资者和其他相关主体提交的材料一致。

  第十二条法律法规、监管规定及自律规则的信息披露要求为债权投资计划产品登记材料的最低标准,协会根据相关规定和自律需要不断完善产品登记材料规范。宝赢彩票

  受托人以及为债权投资计划提供服务的托管人、律师事务所、信用评级机构、会计师事务所等机构,应勤勉尽责,依法合规出具相关文件,确保产品登记材料内容真实、完备、规范,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

  第十三条协会收到产品登记材料后,依据法律法规、监管规定及自律规则等,对产品登记材料的完备性、合规性进行形式性查验。

  查验人员由协会专职人员和市场专业人员组成,要求具有良好的专业素养和职业操守,严格遵守协会各项管理规定。市场专业人员由会员单位推荐,协会择优选用,接受协会统一管理。

  第十四条协会5个工作日内完成债权投资计划产品登记程序。产品登记时效自机构申报日(含)计算,不予登记后重新申报的,登记时效重新计算。

  第十五条债权投资计划符合相关规定和条件的,可申请产品登记绿色通道服务。协会设置专人专岗,优先履行产品登记程序。绿色通道相关范围由协会另行制定。

  第十六条协会建立债权投资计划专家咨询机制,专家就业务标准、行业规范等提供意见建议。

  债权投资计划专家库由保险资产管理机构、保险公司等机构投资者,以及律师事务所、信用评级机构、会计师事务所等专业服务机构的专业人士构成,专家应公正廉洁、勤勉尽责、保守秘密。

  第十七条产品登记材料符合形式性查验要求的,宝赢彩票注册协会作出“予以登记”结论,向受托人出具产品登记编码,并通过协会指定渠道披露;不符合要求的作出“不予登记”结论,告知受托人不予登记结果及依据。

  第十八条不予登记的债权投资计划,不予登记因素消除的,受托人可重新履行该产品的登记申报程序。

  第十九条债权投资计划产品登记后至产品成功设立前,如发生融资主体、投资项目、信用增级方式或担保主体变更,或其他可能导致产品结构实质性改变事项的,应重新履行产品登记申报相关程序。

  第二十条产品登记编码由12位阿拉伯数字构成,前两位数字代表拟登记产品类型,第3至第8位数字代表产品登记的年度及月份,第9至第12位数字代表按顺序排列的产品编号。

  第二十一条产品登记后12个月内,债权投资计划最低募集金额及首笔划款金额均不低于登记规模上限的20%的,该债权投资计划设立成功。

  第二十二条受托人应在债权投资计划成功设立后10个工作日内提交产品设立报告。

  债权投资计划产品登记后至产品成功设立前,受托人对债权投资计划相关费率、募集发行安排、投资期限和收益分配安排等要素进行变更的,受托人应在设立报告中按规定内容及格式向协会进行要素变更事后报告。

  发行期届满,债权投资计划无法达到监管规定、行业自律规则要求的产品设立条件的,受托人应终止产品发行程序,在发行期届满后10个工作日内将相关信息报告协会,并按照监管规定及行业自律规则履行产品后续程序。

  第二十三条产品存续期内,受托人应尽职履责,妥善开展存续期管理,及时报送产品相关数据和信息等。协会持续建设产品登记、信息披露及风险监测相关系统,依规开展信息统计和风险监测等相关工作。

  第二十四条受托人、托管人,以及律师事务所、会计师事务所、信用评级机构等专业服务机构,应当尽职履责,按规定及时披露和报告相关信息,接受协会自律管理。未依规审慎履行职能,或者出具的相关文件和信息存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的,协会可根据情节采取相关自律惩戒措施,并及时向监管部门报告。

  第二十五条协会可对受托人以及为债权投资计划产品登记提供服务的专业机构进行产品登记评价,并将评价情况报送监管部门。自律评价结果将作为产品登记管理的参考依据,并以适当方式向市场披露。

  第二十六条协会依据法律法规、监管规定及行业自律管理需要,制定债权投资计划操作细则、指引规范等自律管理规则,经协会秘书长办公会审议后发布实施。

  第二十七条协会定期完成债权投资计划产品登记工作情况报告,并及时向中国银保监会报告。

  第二十八条协会以适当形式向会员单位披露产品登记工作流程、登记工作情况和登记业务相关信息,并接受市场监督。

  第二十九条协会根据法律法规、监管规定和行业自律需要,不断完善债权投资计划产品登记工作,制定信息披露、后续管理及风险监测等相关行业规范,推进标准化工作。

  的通知》(中保资协发〔2015〕9号)、《关于债权投资计划注册后要素变更相关事项的通知》(中保资协发〔2015〕11号)、《关于调整保险资产管理产品注册相关事项的通知》(中保资协发〔2015〕15号)、《关于建立债权投资计划投资重大工程业务受理及注册绿色通道的通知》(中资协函〔2017〕233号)同时废止。

  第一条为规范股权投资计划产品登记及相关工作,防范股权投资计划业务风险,保护投资者合法权益,根据《保险资金运用管理办法》《保险资产管理产品管理暂行办法》《股权投资计划实施细则》等监管规定及中国保险资产管理业协会(以下简称“协会”)章程等自律规则,制定本规则。

  第二条协会依据保险监督管理委员会(以下简称“中国银保监会”)的相关规定承担股权投资计划产品登记、信息统计和风险监测等相关工作,接受中国银保监会的业务指导和监督。

  第三条符合相关资质要求的保险资产管理机构作为股权投资计划管理人(以下简称“管理人”),开展股权投资计划业务的产品登记申报等工作适用本规则。

  第四条产品登记工作以高效、透明为原则,以规范化、标准化、专业化为目标,明确主体责任,强化信息披露,防范投资风险,保护投资者合法权益。

  第五条协会依据监管规定及行业自律规则,对股权投资计划产品登记材料的完备性、合规性进行形式性查验,并依规办理产品登记手续。

  产品登记不代表协会对产品的合法合规性以及投资价值及风险进行了实质判断,不能免除相关主体履行真实、准确、完整、及时披露信息,内部合规审核,有效风险管理以及后续管理义务等法律责任。

  第六条管理人是股权投资计划合规运作与信息披露的责任主体,依据相关法律法规和行业自律规则开展业务,在产品登记、发行、设立,以及投资运作和后续管理过程中应切实承担主体责任,尽职履责,审慎客观评估产品的合法合规性以及投资价值和投资风险,并向投资者充分披露相关信息。

  股权投资计划产品风险责任人(以下简称“风险责任人”,包括行政责任人和专业责任人),对股权投资计划业务的合法合规性、信息报告的真实性和完整性、风险揭示的及时性和充分性承担主要责任。

  第七条投资者应充分核查管理人披露的股权投资计划产品材料和信息,客观评估产品的合法合规性以及投资价值和投资风险,自主决策,审慎投资,自担风险。

  第八条协会创新发展部是产品登记工作的职能部门,负责接收股权投资计划产品登记材料,履行产品登记程序。

  第九条协会建立股权投资计划产品登记工作监察机制,对登记工作进行内部监察。

  第十条协会建设产品登记管理相关系。

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